النضال المستمر
التحدي الدائم
الفهرس العام للمذكرة

ان شاء الله كل مرة سانشر جزء من هذه المذكرة حتى يتسنى لكل من يبحث عن معلومات في هذا المجال عسى ان تفيده
 

 
 
 
 
 

 

 

 

 

 

 

 

 

01

02

 

03

 

03

 

03

 

04

 

04

04

04

 

05

 

05

 

05

06

06

 

07

 

07

07

08

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

الموضوع                                                                             الصفحة

شكر وعرفان

الإهداء

الملخص

الفهرس العام........................................................   I-  VIII

I

فهرس الجداول .....................................................  XI

فهرس الأشكال و المنحنيات..........................................  X

المقدمة العامة ............................................................... أ – ج

الفصل الأول : البنوك المركزية وأدوات ضبط الأوضاع النقدية .......... ...............

تمهيد .....................................................................................

المبحث الأول : ماهية البنوك المركزية ووظائفها.........................................

المطلب الأول : نشأة ومفهوم البنك المركزي ............................................................

        1 -  مفهوم البنك المركزي .....................................................................

        2 - خصائص البنك المركزي ...................................................................

المطلب الثاني : وظائفه وأهدافه .........................................................................

1 - أهداف البنك المركزي ..............................................................................

2 - وظائف البنك المركزي .............................................................................

2 - 1 - إصدار النقود ..................................................................................

2 - 2 - وظيفة الرقابة على الائتمان المصرفي .........................................................

2 - 3 - وظيفة البنك المركزي كمستشار للحكومة .......................................................

2 - 4 - وظيفة المقرض الأخير للجهاز المصرفي.......................................................

2 - 5 - البنك المركزي بنك البنوك ....................................................................

2 - 6 - البنك المركزي مجمع لاحتياطات المصارف ...................................................

المطلب الثالث : البنوك المركزية والتنظيم المصرفي العالمي ( لجان بال ) ..............................

1 - لجان بازل (01) ................................................................................

1 - 1 - مقرراتها .....................................................................................

 

 

08

08

 

09

 

09

09

10

10

11

11

12

 

12

12

 

13

13

 

14

 

14

15

16

16

 

16

 

16

17

17

17

 

18

 

18

 

18

18

 

 

1 - 2 - إيجابيات وسلبيات مقررات لجنة بازل (01) ...................................................

2 - لجنة بازل (02) ....................................................................................

2 - 1- مقرراتها .....................................................................................

2 - 2- تقييم قرارات بال (02) .......................................................................

 المبحث الثاني :التيارات النقدية ومكونات الوضع النقدي ..................................

المطلب الأول : النظريات النقدية .........................................................................

      1 - النظرية النقدية الكلاسيكية .....................................................................

      2 - النظرية النقدية الكينزية ......................................................................

      3 - التحليل النقدي المعاصر ( المدرسة الحديثة ) ...................................................

المطلب الثاني : السوق النقدية وخصائصها .............................................................

1 - مفهوم السوق النقدية وخصائصها ...................................................................

2 - خصائص السوق النقدية ..............................................................................

3 - مكونات السوق النقدية ...............................................................................

4 - الكتلة النقدية ........................................................................................

5 - توازن سوق  النقد ................................................................................

5 - 1 - التوازن ومعدل الفائدة ..........................................................................

5 - 2 - المنحنى L M ...............................................................................

المطلب الثالث : مفهوم سوق الصرف وخصائصه .........................................................

1 - مفهوم سوق الصرف .................................................................................

2 - خصائص سوق الصرف وأنواعه .....................................................................

3 - كيفية تحديد سعر الصرف ...........................................................................

4 - نظام أسعار الصرف ...............................................................................

4 - 1 - نظام سعر الصرف الثابت ...................................................................

4 - 2 -   نظام أسعار الصرف المعوم ...................................................................

4 - 3 - نظام سعر الصرف الحقيقي ....................................................................

4 - 4 - نظام سعر الصرف الفعال ......................................................................

 4 - 5 - سعر الصرف المعدل .....................................................................

4 - 6 - سعر الصرف الأجل ..........................................................................

 

19

19

19

19

 

20

 

20

 

20

20

20

21

 

21

 

21

21

22

 

 

23

23

23

24

 

24

24

25

 

25

 

25

25

 

26

26

26

27

 

 

5 - الرقابة على الصرف الأجنبي .......................................................................

المطلب الرابع : الودائع والاحتياطات ....................................................................

أولا : الودائع .............................................................................................

1 - مفهوم الودائع ....................................................................................

2 - أنواع الودائع ......................................................................................

2 - 1 - الودائع حسب تاريخ الاستحقاق ...............................................................

2 - 1 - 1 - الودائع الجارية ..........................................................................

2 - 1 - 2 - الودائع لأجل ( الادخارية ) ..............................................................

2 - 1 - 3 - الودائع الائتمانية ........................................................................

2 - 1 - 4 - الودائع المجمدة .........................................................................

2 - 2 - تصنيف الودائع حسب النشاط الاقتصادي للمودعين ...........................................

2 - 3 - تصنيف الودائع حسب قطاع المودعين ........................................................

3 - خلق  الودائع .......................................................................................

4 - دور الدولة في حماية الودائع .........................................................................

ثانيا : الاحتياطات .........................................................................................

1 - مفهوم الاحتياطات ..................................................................................

2 - عرض التطور التاريخي للاحتياطات.................................................................

3 - الذهب كجزء من الاحتياطي ..........................................................................

4 - العملات الأجنبية كجزء منن الاحتياط ................................................................

5 - حقوق السحب الخاصة ..............................................................................

6 - عرض أصول الاحتياطي ...........................................................................

المبحث الثالث : السياسة النقدية مفهومها وتطوراتها ...........................................

المطلب الأول : مفهوم السياسة النقدية وأنواعها .......................................................

أولا : مفهومها .........................................................................................

ثانيا : أنواع السياسة النقدية ..............................................................................

    1 - السياسة النقدية التوسعية ........................................................................

    2 - السياسة النقدية الانكماشية .......................................................................

المطلب الثاني : أهداف السياسة النقدية ..................................................................

27

28

 

28

28

28

28

29

29

 

30

 

30

 

30

 

30

30

31

31

 

32

33

 

34

 

35

 

 

35

 

 

35

35

36

36

37

38

38

39

1 - أهداف وسيطية .....................................................................................

2 - الهدف النهائي .....................................................................................

3 - أهداف عاملة ........................................................................................

المطلب الثالث : أدوات السياسة النقدية ...............................................................

1 - الأدوات التقليدية ...................................................................................

1 - 1 - سعر إعادة الخصم ..............................................................................

1 - 2 - عمليات السوق المفتوحة .......................................................................

1 - 3 - الاحتياطي النقدي الإلزامي ...................................................................

2 - الأدوات الحديثة ...................................................................................

2 - 1 - رقابة الخزانة ( التأثير الادبي ) ................................................................

2 - 2 - الودائع الخاصة .................................................................................

المطلب الرابع : الشروط المتعلقة بالسياسة النقدية ........................................................

1 - الاستقلالية  ..........................................................................................

2 - الشفافية ..............................................................................................

3 – التحكم في التضخم ...................................................................................

خاتمة الفصل الأول .........................................................................

الفصـل الثـاني :مسؤوليات و مهـام بنـك الجزائـر........................................

تمهيد .......................................................................................

المبحث الأول : بنك الجزائر والهيئات الرقابية المنشأة .......................................

المطلب الأول : النشأة والهيكل التنظيمي لبنك الجزائر .....................................................

أولا : نشأة بنك الجزائر ...................................................................................

ثانيا : الهيكل التنظيمي ...................................................................................

المطلب الثاني: إدارة البنك ومجلس النقد والقرض .....................................................

أولا : إدارة بنك الجزائر ..................................................................................

ثانيا : مجلس النقد والقرض ..............................................................................

المطلب الثالث : الهيئات الرقابية المنشأة  من طرف بنك الجزائر .........................................

1 - مركزية عوارض الدفع .............................................................................

2 - اللجنة المصرفية .....................................................................................

40

40

 

40

 

41

 

41

41

41

 

42

 

42

 

42

42

 

43

43

44

45

45

 

47

47

48

48

 

50

 

50

51

51

 

52

 

53

 

53

53

3 - مركزية المخاطر ....................................................................................

4 - صندوق  ضمان الودائع .............................................................................

5 - جهاز مكافحة إصدار الشيكات دون مؤونة ..........................................................

6- مركزية الميزانيات ..................................................................................

المبحث الثاني : الإشراف المصرفي بنك الجزائر (  2002 ، 2003 ، 2004 ) .............

المطلب الأول: مفهوم الاشراف والقواعد الاحترازية .....................................................

1 - مفهوم الاشراف ...................................................................................

2 - القواعد الاحترازية المفروضة على البنوك والمؤسسات المالية الجزائرية من طرف بنك الجزائر......

2 - 1 - رأس المال .....................................................................................

2 - 2 - قواعد الحذر (  القواعد المجبرة ) ...............................................................

2 - 2 - 1 - نسبة تقسيم المخاطر (  الخطر (1)) .......................................................

2 - 2 - 2 - نسبة تقسيم المخاطر ( الخطر (2)) ........................................................

2 - 2 - 3 - شروط رأس المال الخاص ...............................................................

2 - 2 - 4 - الأموال الخاصة التكميلية ...............................................................

2 - 2 - 5 - نسبة ترجيح المخاطر المتركبة ............................................................

2 - 2 - 6 - معدل الأموال الخاصة والأموال الدائمة ...................................................

المطلب الثاني: إطار تركز المخاطر ونشأة الاصراف المصرفي ...........................................

1 - إطار تركز المخاطر..................................................................................

2 - نشاط الاشراف المصرفي ............................................................................

2 - 1 - تعزيز الرقابة على أساس الوثائق ...............................................................

2 - 2 - تكثيف الرقابة الميدانية ........................................................................

المطلب الثالث : تقييم الوضع الاحترازي والقرارات الناتجة ...............................................

1 - نسبة الملاءة ........................................................................................

2 - نسبة توزيع المخاطر  ..............................................................................

3 - القرارات الناتجة عن عملية الرقابة والاشراف ......................................................

المبحث الثالث :  دور بنك الجزائر في عمليات (الرقابة ،التسيير،الإصدار، المقاصة) ........

المطلب الأول : الرقابة على عمليات الصرف والتوطين ..................................................

1 - الرقابة على عمليات الصرف في البنوك التجارية ....................................................

 

53

54

54

 

54

 

55

55

56

57

 

57

 

58

58

58

59

 

 

61

61

62

62

63

 

 

64

65

 

 

66

 

66

 

66

66

67

68

 

68

2 - مراقبة عمليات التوطين ..........................................................................

المطلب الثاني : دور بنك الجزائر في عمليات التسيير .................................................

1 - تسيير  احتياطي الصرف ............................................................................

 2 - تسيير المديونية الخارجية ...........................................................................

2 - 1 - تطور المديونية الخارجية الجزائرية ............................................................

2 - 2 - تحليل التطورات في المديونية ..................................................................

2 - 3 - تشكيلة المديونية الخارجية ......................................................................

2 - 4 - تطور خدمة المديونية الخارجية ..............................................................

3- تسيير السياسة النقدية في إطار السوق النقدية .....................................................

المطلب الثالث : عمليات الإصدار والمقاصة ...............................................................

أولا : عمليات الإصدار ...................................................................................

1 - إصدار العملة ........................................................................................

2 - إصدار القروض للاقتصاد والدولة ..................................................................

3 - إصدار سندات الخزينة ...............................................................................

ثانيا : دور البنك المر كزي في عمليات المقاصة ..........................................................

1 - المقاصة الثنائية .....................................................................................

2 - المقاصة متعددة الإطراف  ..........................................................................

خاتمة الفصل الثاني ....................................................................

الفصل الثالث :ضبط التطــورات النقديــة في ظل الإصلاحات النقدية................

تمهيــد..................................................................................

المبحث الأول : الإصلاحات النقدية في الجزائر .............................................

المطلب الأول : القواعد التي قام عليها الإصلاح النقدي في الجزائر وأسسه .............................

1 - إطار نقدي وإطار حقيقي .............................................................................

2 - الفصل بين دائرة الخزينة ودائرة البنكية ..............................................................

3 - الفصل بين دائرة القرض وميزانية الدولة..............................................................

4 - نظام بنكي مركزي ( بنك الجزائر ) ونظام بنكي تابع................................................

5 - سلطة نقدية مستقلة ووحيدة ( بنك الجزائر )..........................................................

 

المطلب الثاني: النظام البنكي على أثر صدور قانون النقد والقرض 90 - 10 إلى غاية صدور

68

68

 

68

68

 

69

69

 

69

69

69

 

70

 

70

71

71

 

71

71

 

72

 

72

72

 

72

73

 

73

74

 

74

75

 

75

80

82

 

الأمر 03 - 11 المتعلق بالنقد والقرض.................................................................

1 - بنك الجزائر..........................................................................................

2 - البنوك التجارية.......................................................................................

3 - المؤسسات المالية.....................................................................................

المطلب الثالث : الأنظمة المدمجة في النظام البنكي ( الجديدة ) .......................................

1 - الأنظمة الرقابية الجديدة. نظام الدفع للمبالغ الكبيرة في الوقت الحقيقي. " RTGS "..................  

1 - 1 - خصائص نظام RTGS.........................................................................

1 - 2 - طبيعة عمليات التسديد في نظام RTGS.........................................................

1 - 3 - مشاركة النظام...................................................................................

1 - 4 - الأطراف المشاركة في نظام RTGS............................................................

1 - 5 - وظيفة نظام RTGS........................................................................

1 - 6 - الإطار التقديري لعلاقات نظام RTGS..........................................................

2 - نظام المقاصة المتعددة في الجزائر....................................................................

2 - 1 - توظيف النظام...................................................................................

2 - 2 - تسجيل النظام...................................................................................

2 - 3 - خصائص النظام................................................................................

2 - 4 - مميزات النظام...................................................................................

المبحث الثاني: سوق النقد والصرف والموجودات وتطوراتها................................

المطلب الأول: سوق النقود في الجزائر..................................................................

1 - تطورات سوق النقود في الجزائر.....................................................................

1 - 1 - سوق ما بين البنوك..............................................................................

1 - 2 - سوق قيم الخزينة................................................................................

2 - الإطار التنظيمي وأدبيات السوق.................................................................... ..

 3  - تطور ع رض النقود في الجزائر وتحليل المؤثرات النقدية ..........................................

3 - 1 - تحليل تطور الكتلة النقدية .......................................................................

3 - 2 - تحليل الوضعية النقدية .........................................................................

المطلب الثاني : سوق الصرف في الجزائر ................................................................

82

83

83

 

84

84

85

 

86

 

87

88

88

89

 

89

 

90

90

 

91

91

 

93

 

93

93

94

95

96

 

96

96

 

96

96

 

96

 

98

99

1 - الإطار التنظيمي لعمل السوق .......................................................................

1 - 1 - تطور سعر الصرف في الجزائر ..............................................................

1 - 1 - 1 - تحليل تطورات الحاصلة في سعر الصرف .................................................

1 - 1 - 2 - نظم الصرف في الجزائر...................................................................

المطلب الثالث : تطور الموجودات ....................................................................

 1 - تطور احتياطي الصرف ............................................................................

2 - تطور الودائع ......................................................................................

المبحث الثالث : السياسة النقدية في الجزائر .............................................

المطلب الأول : الشروط المتعلقة بالسياسة النقدية في الجزائر ........................................

1 - درجة الاستقلالية .................................................................................

2 – مصداقية السياسة النقدية ..........................................................................

2 - فعالية السياسة النقدية .................................................................................

المطلب الثاني : أهداف السياسة النقدية في الجزائر .......................................................

1 - الهدف النهائي لسياسة النقدية في الجزائر .............................................................

2 - الأهداف الوسيطية لسياسة النقدية في الجزائر .........................................................

2 - 1 - الهدف الأول : مستوى الكتلة النقدية الملائمة ....................................................

2 - 2 - الهدف الوسيط الثاني معدل الفائدة ..............................................................

المطلب الثالث : أدوات السياسة النقدية وتقييمها .........................................................

أولا : أدواتها .............................................................................................

1 - سعر إعادة الخصم ...................................................................................

2 - الاحتياطي الإلزامي ..................................................................................

3 - سياسة السوق المفتوحة ...............................................................................

4 - سياسة تأطير القروض ...............................................................................

5 - أدوات السياسة النقدية في الجزائر ....................................................................

5 - 1 - إعادة أخذ السيولة ...............................................................................

5 - 2 - التسهيل الهامشي للوديعة .......................................................................

ثانيا : تقييم سير السياسة النقدية في الجزائر .............................................

الخاتمـة العامــة .....................................................................

 

خاتمــة الفصــل الثالــث .............................................................

فهـــرس الجـــداول

رقم

العنوان

الصفحة

01

02

03

04

05

06

07

08

09

10

11

12

13

14

تطوير المديونية الخارجية للجزائر

العملات المشكلة للمديونية الخارجية للجزائر

خدمة الديون الخارجية

الكتلة النقدية من 1990 إلى 2005

معدل نمو الكتلة النقدية M1 و أشباه النقود

مكونات الكتلية النقدية M1 إلى M1

الأجزاء المقابلة للكتلة النقدية

الإجراءات المتعلقة بنظام الصرف في الجزائر

تطور سعر الدينار الجزائري مقابل الدولار الأمريكي الواحد

عوائد المحروقات

تطور مختلف أنواع الودائع في الجزائر

تطور سعر إعادة الخصم في الجزائر

تطور معدل الاحتياطي الاجباري

السيولة المسترجعة من السوق النقدية

 

55

56

57

75

76

77

78

83

84

86

87

94

95

96

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

فهرس الأشكال و المنحنيات

رقم

العنوان

الصفحة

01

02

03

04

05

06

07

08

09

المنحنى البياني للدالة L M  

دورة خلف الودائع

القروض للاقتصاد

القروض للدولة

المضاعف النقدي

المؤشرات النقدية

الاحتياطات بالعملة الصعبة

تطور معدل التضخم

علاقة التضخم بمستويات الكتلة النقدية

15

22

59

60

79

80

85

91

92

 

 

 

 

 

(0) تعليقات


Add a Comment



Add a Comment

<<Home